Evaluare inițială
Prima sesiune — de două ore — cartografiază situația patrimonială actuală, obiectivele clientului și principalele îngrijorări. Nu se ia nicio decizie în această etapă.
Consultanță Fiduciară
Un consilier care lucrează exclusiv pentru dvs.
Consultanța fiduciară a ExecutiveVision nu este legată de niciun produs financiar. Recomandăm ceea ce servește interesul clientului, documentăm raționamentul și rămânem alături pe termen lung.
Ce înseamnă, concret, o relație fiduciară?
Termenul „fiduciar" descrie o relație în care consilierul este obligat să acționeze în interesul exclusiv al clientului, nu în interesul unei bănci, al unui emitent de produse sau al propriului portofoliu de comisioane. La ExecutiveVision, această obligație este asumată explicit la începutul fiecărei colaborări și se reflectă în modul în care suntem remunerați: onorariu fix pentru analiză și consultanță, fără comisioane procentuale din produsele recomandate. Aceasta elimină conflictul de interese structural care afectează multe relații de consiliere financiară și permite un dialog sincer despre riscurile și limitele fiecărei decizii patrimoniale.
Cum arată procesul de consultanță fiduciară
Analiză și raport
Elaborăm un raport scris cu constatările noastre, ierarhizate după prioritate și urgență, cu recomandări clare și cu alternativele lor, pentru a permite o decizie informată.
Implementare coordonată
Coordonăm implementarea măsurilor recomandate, colaborând cu avocații, notarii sau administratorii de fond ai clientului, fără a ne substitui rolului lor specific.
Revizuire periodică
Monitorizăm continuu situația și convocăm sesiuni de revizuire anuală sau ori de câte ori o schimbare semnificativă o impune — legislativă, de piață sau personală.
„Am apreciat că ExecutiveVision mi-a spus explicit ce nu intră în competența lor și m-au îndrumat către specialiști potriviți pentru acele aspecte. Această onestitate m-a convins că recomandările pe care le-au dat în zona lor de expertiză sunt cu adevărat de încredere.”
Radu Boșca, antreprenor, Oradea
Când consultanța fiduciară nu este soluția potrivită
Modelul nostru funcționează cel mai bine pentru clienți cu patrimonii complexe — mai multe clase de active, activitate antreprenorială activă sau obiective clare de transmitere intergenerațională — care valorifică o perspectivă integrată și de lungă durată. Nu suntem potriviți pentru cei care caută tranzacții punctuale, recomandări de acțiuni individuale sau produse de economisire standard. Pentru aceste nevoi există instituții specializate, iar noi preferăm să spunem asta deschis de la prima întâlnire.
Sunteți pregătit să lucrați cu un consilier care vă spune și ce nu vrea să vândă?
Programați o primă discuție cu echipa ExecutiveVision și evaluați împreună dacă suntem potrivirea corectă pentru dvs.
Contactați-ne